Корейское агентство экономических новостей - NSP NEWS AGENCY.

(이미지 = 금융감독원)

(Seoul=NSP NEWS AGENCY) = С июня прошлого года сумма операций по переводу иностранной валюты, выявленная в ходе проверки Службы финансового надзора Южной Кореи, составила 7,22 млрд долларов (9,3787 трлн вон). Соответственно Службой финансового надзора была создана система внутреннего контроля «трехлинейная защита», состоящая из филиалов, валютного отдела головного офиса и отдела внутреннего контроля головного офиса.

7-го числа Служба финансового надзора заявила, что с июня прошлого года мы выявили операции по переводу иностранной валюты, замаскированные под торговые операции, на общую сумму 7,2 миллиарда долларов путем комплексной проверки банков. И также добавила, что В процессе мы обнаружили уязвимости во внутреннем контроле, связанные с денежными переводами в иностранной валюте, такие как пренебрежение банком проверки документальных доказательств, связанных с денежными переводами, или неспособность выявить ненормальные транзакции, даже если они повторялись в течение длительного времени.

Первая линия защиты заключается в стандартизации предметов, которые должны быть проверены с помощью сопроводительных документов, когда филиал обрабатывает авансовый перевод платежа по импорту. Благодаря этому повышается эффективность обязательств банков по проверке, а компании не подвергаются ненужным административным мерам, таким как дефолты.

Второй линией защиты является установление стандартных стандартов мониторинга и создание системы мониторинга для усиления регулярного контроля за аномальными переводами иностранной валюты со стороны валютного отдела головного офиса.

Третья линия защиты заключается в прояснении обязанностей и ролей отдела внутреннего контроля в головном офисе для пост-проверочной работы и подготовке пост-проверочной системы, такой как обратная связь с филиалами.

By So-eun Joo(soeun7730@nspna.com) and Soo-in Kang(sink606@nspna.com)

ⓒNSP News Agency·NSP TV. All rights reserved.